Прежде, чем читать эту статью, убедитесь, что вы хотите узнать правду. Если да, продолжайте. По статистике только 3% трейдеров и инвесторов зарабатывает на финансовых рынках. И не только потому, что некоторые брокеры плохие. Причины неудач разные, но большинство сводится к: жадности, отсутствию опыта, навыка работы с риском. 

Кто такой брокер и что он делает?

Брокер на рынке инвестиций – это посредник, который заключает сделки на бирже за счет и по поручению своих клиентов. Простыми словами, брокер предоставляет обычным физическим лицам возможность торговать валютными парами, товарами, акциями, криптовалютами с помощью своего программного обеспечения (торгового терминала).

Брокер зарабатывает независимо от того, торгуете вы в плюс или в минус. Он имеет комиссию за открытие каждой сделки, а также зарабатывает на спреде (разнице между ценой покупки и продажи актива). 

У всех брокеров выше среднего уровня есть отдел риск-менеджмента, который оценивает вероятность того, заработаете вы или потеряете свои средства. Если вероятность заработка выше 50% – вас переведут на прямую ликвидность, если ниже – удержат внутри компании. И это логично: зачем выводить на прямой рынок всех клиентов, если 97% из них потеряют свои средства. Когда брокер удерживает позиции клиента внутри компании, убыток инвестора, — это прямой заработок брокера. И наоборот, заработок клиента – прямой убыток брокера. Но за счет того, что трейдеров, которые торгуют прибыльно, около 3%, эта сумма не приносит дискомфорта.

Если брокер надежный, вам никто и никогда не помешает зарабатывать и выводить прибыль. Поскольку таких, как вы, единицы.

Как выбрать надежного брокера?

Есть несколько негласных критериев:

• Возраст компании. Я храню депозиты только в компаниях, которые на рынке больше 10 лет. Чем старше брокер, тем больше его клиентская база, и лучше торговые условия. 
• Количество и качество способов ввода-вывода средств. Вы должны иметь возможность использовать одновременно несколько способов: банковские карты Visa/MasterCard, Swift-перевод, электронный кошелек (например Skrill), криптовалюты. Если возникают какие-то ограничения на ввод или вывод по одному способу, у вас будет альтернатива. 
• Техническая поддержка. Опытный менеджер поможет вам подобрать оптимальный тип торгового счета, способ пополнения/вывода средств с минимальной комиссией. И в целом должен уметь решить любую проблему. Настоятельно рекомендую не стесняться звонить в поддержку брокера и задавать неудобные вопросы перед тем, как пополнять счет. Вы сразу столкнетесь с реалиями: у некоторых (даже лидеров рынка) нет качественной поддержки, поддержки на украинском или русском языке. Совсем печальная ситуация, если поддержки совсем нет и (или) вы не можете дозвониться к ней больше часа. Как тогда работать с этой компанией?

Качество торговых условий и котировок тоже очень важны. Но, когда вы выбираете самые качественные брокерские компании, условия будут примерно одинаковы, и тогда преимуществом будут возраст, способы ввода-вывода средств и техподдержка.

Стоит ли доверять свои сбережения брокеру?

Инвестировать через брокерские компании можно. Другой вопрос в том, что, вот выбрали вы надежного брокера, пополнили счет, и что дальше? Обычно, если инвестор хочет торговать лично, он проходит обучение и сам торгует валютами, товарами или акциями. В моей практике таких желающих меньше 10%. Сразу скажу, что совмещать работу с трейдингом нереально. Вы или работаете и спокойно спите по ночам или посвящаете полностью свою жизнь трейдингу. Реклама, которая обещает заработок за 15-20 минут в день, по дороге на работу, это пустые слова. Необходимо много времени чтобы следить за изменениями на рынке, новостями, делать технический анализ. 

Именно поэтому большинство инвесторов обращают внимание на готовые решения от брокерских компаний. Кратко опишу самые опасные:

• ПАММ-счет. Это сервис, который объединяет на ПАММ-площадке Брокера инвесторов и управляющих трейдеров. Управляющий открывает счет и инвестирует в него свой стартовый капитал, начинает торговать. Инвестор анализирует результаты работы трейдеров и инвестирует в счёт, который подходит ему по доходности, риску и комиссии трейдера. Управляющий торгует, используя свой капитал и средства инвесторов, который находится на одном балансе, а прибыль и убыток, полученные в результате торговли, автоматически распределяются между участниками ПАММ. 

Каждый инвестор может открепиться от ПАММ-счета в любой момент. Когда управляющий открывает сделки, он учитывает весь баланс счета. Когда открепляется какой-то инвестор, объем открытых позиций не уменьшается! А баланс управляющего счета уменьшается на сумму открепленных инвесторов. Например, если к ПАММ прикрепиться инвестор, депозит которого составит 60% и больше баланса ПАММ, а потом открепиться без предупреждения, 90% вероятности, что счет лопнет в моменте. И остальные инвесторы, и управляющий потеряют свои деньги.

• ЛАММ-счет. По схеме работы очень похож на ПАММ-счет, разница только в том, что управляющий торгует не на общем капитале, а только на своем счете. Каждый инвестор сам прикрепляется к счету управляющего, выставляет коэффициент копирования позиций, и по идее зарабатывает также, как управляющий, при этом платит автоматически процент от прибыли трейдеру. Опасность кроется как раз в коэффициенте копирования. Если инвестор некорректно его посчитает, и сделки будут открываться большим объемом, инвестор потеряет часть депозита, или всю сумму инвестирования. Также, в момент копирования сделок, может присутствовать несоответствие цен открытия/закрытия позиций у трейдера и инвесторов, что уменьшает доходность инвестирования.
• Бесплатные торговые роботы от брокера, которые торгуют валютными парами. Большинство из них могут торговать в плюс не больше месяца, максимум квартал. Этого периода достаточно для того, чтобы инвестор начал нарушать инструкцию использования, увеличивать объем открытых позиций, количество активов на счете. Что в конечном итоге приводит к обнулению баланса счета. А виноват ведь инвестор, он нарушил инструкцию. Идеальная схема. Просто остановитесь и подумайте, если эти роботы зарабатывают, почему они бесплатные?
• Торговля с аналитиком брокерской компании. Это уже пережиток прошлого, но иногда еще встречается. Цель: развить клиента с очень маленького депозита, например, $100, показать очень большую доходность за короткий промежуток времени, и на эмоции до пополнить на большой депозит. После большого депозита, результаты торговли резко ухудшаются. Брокерам даже среднего уровня, хоть с какой-то регуляцией, запрещено что-либо предлагать клиентам по телефону. 

Стоит отметить, что брокеры низкого качества могут использовать ПАММ и ЛАММ для манипуляций результатом инвестирования клиентов. Реализуется это путем открытия собственных управляющих счетов, подконтрольных брокеру.

Сколько реально можно заработать на финансовых рынках?

Для валютного рынка реальный показатель от 3% до 6,3% в месяц. Если управляющие предлагают доходность 50% или даже 100% в месяц, то это скорее месячное везение, нежели стабильный результат на протяжении длительного периода (например год, два). 

Фондовый рынок, имею ввиду торговлю акциями американских компаний, дает возможность выйти на результат от 17% до 20% за квартал, с учетом дивидендов.

Рынок криптовалют на сегодняшний день является самым доходным, и дает возможность заработать от 82% до 100% годовых.

И какая нам с этого практическая польза?

Доверять свои сбережения брокерам можно, но в пределах разумного. Главное выбрать надежную компанию, и инвестировать не больше $20 000 депозита на одного брокера. Пять разных брокеров, с разных стран, не могут одновременно обанкротиться или закрыться. Категорически не рекомендую пользоваться готовыми инвестиционными сервисами брокерских компаний, такими как: ЛАММ-счета, ПАММ-счета, бесплатные торговые роботы, торговля с аналитиком брокера. В 85% случаев они являются неэффективными, и даже опасными. Инвестирование, как и любая другая сфера жизни, требует знаний и осознанности. В любом случае, деньги, которые вы инвестируете, не должны быть последними.