В среду, 30 октября, в США вышли 2 очень важных новости – ВВП за третий квартал вырос выше прогноза, а ФРС понизила ключевую процентную ставку. Данные события позволили индексу акций S&P 500 обновить исторические максимумы.

Статистика добавила инвесторам оптимизма

С начала 2019 года котировки рынка акций США выросли уже более чем на 21%. В среду, 30 октября, инвесторы получили два дополнительных сигнала, которые поддержали оптимистичные настроения. Сначала инвесторов порадовала статистика по ВВП США за третий квартал 2019 года – вместо ожидаемых 1.6% рост составил 1.9%. Данный факт ослабил опасения относительно резкого замедления экономики.

Во второй половине торговой сессии позитивный настрой поддержала ФРС США, прогнозируемо снизив ключевую процентную ставку с 2% до 1.75%. Данный шаг американского центробанка вселил в инвесторов уверенность, что чиновники готовы действовать на опережение и не допустят рецессии. 

В ходе торговой сессии 30 октября широкий индекс акций США S&P 500 вырос на 0.33%, установив очередной исторический рекорд. Среди голубых фишек наибольший рост показали акции Microsoft (+1.25%), Amazon (+0.98%) и Jhonson & Jhonson (2.88%). 

В банке UBS рекомендуют не спешить с продажами

Аналитик по рынкам Южной и Северной Америки крупного инвестиционного банка UBS Майкл Крук полагает, что пока нет веских причин сокращать долю американских акций в портфеле. Эксперт не видит предпосылок для рецессии в ближайшие 12 месяцев. 

Впрочем, и темпы роста акций будут умеренными, поскольку значительная часть рисков остается. К наиболее существенным Крук относит продолжающиеся торговые переговоры между США и Китаем и медленные темпы экономического роста. 

Аналитик полагает, что инвестиционная стратегия может зависеть и от долгосрочных целей. Так, люди, которые близки к выходу на пенсию, могут сократить долю акций в портфеле. Это связано с тем, что один из самых больших рисков, с которыми сталкиваются пенсионеры, заключается в том, что стоимость их портфеля упадет в самом начале пенсионного периода. 

При этом 35-летним инвесторам Крук не советует избавляться от акций, поскольку возможная коррекция не повлияет на их пенсионные сбережения.

Что важно знать о торговле на рынке акций США?

Частные инвесторы из Украины имеют возможность открывать инвестиционные счета для торговли на международных финансовых рынках. Без получения индивидуальных валютных лицензий инвестиция физлица может составить в эквиваленте до 50 тыс. евро в год. Для юридических лиц этот порог составляет 2 млн евро в год в эквиваленте. 

Порог входа на рынок акций США составляет порядка $10 000. Ряд брокеров США не имеют минимального лимита на открытие счета, однако при наличии меньшей суммы вы не сможете воспользоваться полным перечнем доступных инвестиционных инструментов. 

Для оформления индивидуального валютного лимита на перевод средства за рубеж клиентам нужно обратиться в украинский банк. По информации ПриватБанка, основная часть клиентов оформляет лимиты для инвестиций на фондовом рынке США. 

Данный шаг оправдан. Средняя годовая доходность рынка акций США составляет 7%. С начала 2019 года рынок вырос уже на 21%. Если бы вы вложили $10 000 в индекс S&P 500 в конце декабря 2018 то к 30 октября ваша прибыль составила $2 100. Если бы вы инвестировали в акции Apple за аналогичный период заработали 54%, или же $5 400.

Для оформления лимита необходимо личное присутствие в банке. 

Клиенту необходимо:

Написать заявление с указанием цели перевода;

Предоставить документы подтверждающие происхождение денег. Это может быть ваша налоговая декларация, средства от продажи недвижимости, заработная плата, гонорары и т.д.  

Поиск брокера

Далее вам необходимо будет определиться с брокером для торговли на рынке акций США. Большой популярностью пользуется компания Interactive Brokers. С другими американскими брокерами можно ознакомиться на этом ресурсе.

Все документы для работы с американским брокером можно оформлять дистанционно, достаточно скан-копий. 

Что придется заплатить: 

Комиссия украинского банка за перевод средств может составить 0.5-1%;

Комиссии брокеров при совершении сделки составляют от $1 или $0.01 за акцию. Чем выше сумма сделки, тем меньше комиссия в процентном соотношении. 

Комиссия за вывод средств и обслуживание счета также составляет порядка $10. 

Налогообложения от операция за границей ведется в Украине. Налог на доходы физических лиц составляет 18% – под налогообложения попадает только полученная прибыль.

Как выбрать акции

Выбор акций для вложений на рынке США – это важная задача. Вы можете пойти тремя путями:

1. Самостоятельно анализировать рынок и принимать решения. Такой вариант подходит для подготовленных инвесторов, которые разбираются в финансовых показателях компаний. На рынке акций США тысячи ценных бумаг. В один и тот же год одни бумаги могут вырасти на 50%, а другие подешеветь.

2. Вложить все средства в индексный ETF. ETF – это торгуемый на бирже фонд. Он покупает в пропорциональных частях все ценные бумаги в индексе. Доли фонда торгуются на бирже как обычные акции. Таким образом, ваша доходность будет приближена к доходности индекса S&P 500. Средняя годовая доходность индекса составляет 7%. 

3. Обратиться за помощью к профессиональным управляющим компаниям, таким как hugs.fund. Эксперты будут совершать сделки от вашего имени. Однако данная услуга потребует от вас дополнительных затрат – будет взиматься комиссия за управление в 12% от прибыли.