Хотя фондовый рынок в Украине сейчас практически отсутствует и оценить его перспективы достаточно сложно, однако все больше компаний предлагают частным украинским инвесторам инвестировать в ценные бумаги на крупнейших фондовых площадках мира. С точки зрения возможностей и наращивания капитала, это хороший шанс, так как инвестиции в фондовый рынок дают хорошую доходность, причем в валюте.

Если мы говорим про фондовый рынок, то одним из самых влиятельных и авторитетных инвесторов, по общему мнению, является Уоррен Баффет.

Издание Forbes оценивает состояние Баффета в 84,9 млрд.$ и присваивает ему 16 место среди наиболее влиятельных людей планеты (Powerful People 2018).

“Я всегда знал, что буду богатым. Ни на секунду не сомневался”

Как надо жить?

Живите бережливо, призывает Уоррен Баффет — какими бы ни были ваши личные цели, бережливая жизнь даёт вам больше возможностей для их реализации. 

Не смотря на то, что в феврале 2018 из-за резкого падения американских фондовых индексов, Баффет утратил больше всех – лишился за день 5,1 млрд.$ – он продолжает оставаться непревзойденным гуру инвестирования, а за свои точные экономические прогнозы получил прозвище «Оракул из Омахи».

Основные принципы инвестирования Уоррена Баффета

Согласно Баффету, инвестирование — это очень просто. Осноые навыки, которыми должен обладать инвестор – терпение, дисциплина и неприязнь к риску.

Вот несколько советов о том, с чего нужно начинать инвестирование:

Изучите основную терминологию инвестирования.

Откройте брокерский счёт.

Выберите индексный фонд (Баффет советует VFINX).

Купите часть фонда.

Совет: Если вы будете инвестировать в индексный фонд мелкими частями на протяжении 10 лет, вы будете в более выгодной ситуации, чем те, кто инвестирует в то же время, но всё за один раз.

ВАЖНО: Долгосрочные инвестиции должны быть в приоритете.

 «Если вы не планируете удерживать акции в течение 10 лет, не вздумайте покупать их даже на 10 минут». 

Фундаментальные принципы:

1. Никогда не теряй деньги. 

2. Всегда помни о первом принципе

Рекомендации:

покупайте акции, когда их рыночная цена существенно ниже их действительной стоимости

покупайте понятный вам бизнес

долгосрочные перспективы важнее, чем краткосрочные

выбирайте компетентных и честных менеджеров

оценивайте деятельность компании за 4-5 лет

покупайте бизнес, а не акции.

Чек-лист, который поможет выбрать акции в портфель

Итак, если вы решились покупать акции какой-либо компании, проверьте ее по чек-листу Уоррена Баффета: 

Насколько бизнес компании прост и понятен?

Насколько стабильна история деятельности фирмы?

Благоприятны ли перспективы развития компании?

Руководят ли фирмой компетентные и честные менеджеры?

Рационально ли они распределяют капитал?

Получают ли акционеры прозрачную информацию о бизнесе?

Насколько высока рентабельность бизнеса?

Насколько высока прибыль собственников?

Соответствует ли прирост рыночной стоимости бизнеса увеличению объёма нераспределённой прибыли?

Насколько цена компании (акций) ниже, чем её действительная стоимость?

Обратите внимание: анализ рыночной стоимости акций Баффет проводит только на последнем этапе, уже определившись с тем, насколько ему интересны инвестиции в этот конкретный бизнес. 

Также Баффет известен тем, что покупает не преуспевающие активы и продаёт их после налаживания дел компании. Вот его совет из New York Times: «Будьте осторожны, когда другие жадны, но будьте жадными, когда другие осторожны».

Все, что вы хотели знать о Баффете

Родился Уоррен 30 августа 1930 года, в Омахе, крупнейшем городе штата Небраска, США в семье будущего конгрессмена США Говарда Баффета. С детства любил много читать. В начале своей инвестиционной карьеры Баффет читал 600-1000 страниц в сутки. Спустя десятилетия и заработка нескольких миллиардов долларов он до сих пор тратит около 80% своего времени на чтение актуальной финансовой литературы.

Любовь к цифрам унаследовал от матери, которая очень быстро считала в уме. Самым большим подарком в жизни считает своего отца и бесконечную веру, которую его отец имел в него и его способности. В то время, когда остальные подростки покупали Playboy, Уоррен покупал справочники Moody в поисках недооцененных компаний.

Главное – терпение

Этому правилу Уоррен Баффет научился, будучи подростком, когда в 11 лет вместе с сестрой вял у отца деньги в долг и на них приобрёл три акции Cities Service Preferred, стоимостью $38 каждая. Сразу же после покупки их цена резко упала до $27, однако уже через несколько дней она поднялась до $40. Решив не рисковать, будущий миллиардер продал акции, но через неделю его ждало большое огорчение – стоимость взлетела до $200. Этот случай стал первым уроком терпения для Баффета. Сегодня он убеждён, что большинство поражений в бизнесе связано с тем, что люди не доводят свои дела до конца. Для успеха нужно быть уверенным и расчетливым, сохраняя спокойствие в любой ситуации. 

Договаривайтесь обо всем заранее!

Уорен Баффет настаивает: «Прежде чем Вы начнёте любое дело, то сразу же договаривайтесь о денежном аспекте, если Вы этого не сделаете, то есть большой шанс, что Вы будете обмануты. Этот урок я усвоил в очень юном возрасте. Как-то мой дед меня и моего приятеля попросил убрать в его магазине. Мы в течение 5 часов работали метлами и тягали ящики, по прошествии этого времени, дед нам заплатил лишь около 90 центов на двоих. В тот момент я был поражен несправедливостью ситуации.»

Завтрак у Баффета

Ежегодно на аукционе благотворительного фонда Glide продают ланч с Уорреном Баффетом, который стартует от 25 тысяч долларов. В прошлый раз его купили за 3,3 млн. Обсуждать можно все, кроме его инвестиционных планов.

А для тех, кто хочет быстрых результатов, следует вспомнить еще одни слова Уоррена Баффета:

Неважно, насколько ты талантлив и трудолюбив — некоторым вещам просто требуется время. Нельзя выносить ребенка за один месяц, сделав беременными девять женщин.

Дополнительные материалы:

Официальный сайт компании Berkshire Hathaway

Уоррен Баффет. «Назад в школу! Бесценные уроки великого бизнесмена и инвестора»

Уоррен Баффет. «Эссе об инвестициях, корпоративных финансах и управлении компаниями»

Элис Шредер. «Уоррен Баффет. Лучший инвестор мира»

Никки Росс. «Уроки Уолл-стрит: советы от Уоррена Баффета, Бенджамина Грэма, Фила Фишера, Т. Роу Прайса и Джорджа Темплтона, как разбогатеть на финансовом рынке»